假如有人对你说
要用你的银行卡“刷流水”
帮你轻松获得好处
遇到这样的情况
你可一定要留个心眼
当心被骗子利用
沦为犯罪的“工具人”
近日，临河公安分局循线深挖，成功捣毁一“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人5名，初步查明涉案资金流水高达2900余万元。
循“线”调查 “跑分”团伙现端倪
2023年11月，临河分局反诈中心接到断卡线索：郑州市和青岛市公安机关在办理诈骗案件时，两地被骗群众部分资金均流入巴彦淖尔市一开户名为郭某的银行卡中。反诈中心民警立即开展调查，发现该银行卡为郭某在2023年3月份办理的大额度银行卡，短短8个月时间，该卡流水金额高达1300余万元。通过民警走访调查，发现郭某家住巴彦淖尔市杭锦后旗，无正当职业，民警怀疑郭某可能从事“跑分”活动。民警立即将郭某传唤至公安机关接受调查，据郭某交代，他明知杭某某利用自己的银行卡从事电信诈骗活动，仍将银行卡租借给了杭某某，并从中赚取好处。
线索“撞线”“跑分”团伙露“真容”
就在民警对杭某某展开调查时，一条新的断卡线索再次让民警们激动起来，新线索显示，郑州市公安机关办理的同一件电信诈骗案件中被骗群众的另一部分资金流入了开户名为白某某的银行卡中，该卡自2023年4月至8月，资金流水高达800余万元。通过调查，民警发现白某某的银行卡实际使用人为邱某某，而邱某某同样是巴彦淖尔市杭锦后旗人，同时民警还发现邱某某名下的一张银行卡从2023年3月到5月期间流水金额达260余万元，并多次在杭锦后旗、临河区不特定银行网点取现，每次取现金额15万到30万元不等，这些情况均与邱某某实际收入情况不符。同一个被骗群众的钱同时流入两人卡内，而邱某某、郭某均又都是巴彦淖尔市杭锦后旗人，办案民警立即意识到两条线索的“撞线”并不是巧合，这背后应该隐藏着一个专业“跑分”团伙，民警立即对邱某某、杭某某实施了抓捕。通过讯问，两人如实交代了帮助诈骗分子取现转账的违法事实。
乘胜追击 “跑分”团伙被捣毁
在对杭某某讯问中民警得知，其上线名叫单某，在乌拉特后旗公安局的帮助下，1月4日单某被抓捕到案。经讯问，单某如实交代了其从2023年3月开始，通过非法软件“飞机”联系上线老板，并遥控指挥杭某某、张某在杭锦后旗、临河区等地收购银行卡，同时让杭某某、张某在杭锦后旗、临河区不特定银行网点取现和汇款，涉案流水共计500余万元。同时，单某交代出其曾将如何为网络赌博平台转账的方法教给了苏某某，通过民警调查，苏某某四人因从事“跑分”活动已被鄂尔多斯市公安局东胜分局抓获。
目前案件仍在进一步深挖办理中。（临河公安分局 ）