12月8日，乌拉特中旗联社召开制度“大学习 大讨论”暨四季度合规培训班。各基层社负责人、运营主管、信贷客户经理和相关业务部门负责人、业务骨干共计60余人参加本次培训。
会上，合规风险法务部的工作人员从三个方面进行讲解：一是加强制度学习，开展制度指导业务大讨论。以解读《商业银行金融资产分类管理办法》为切入口，逐条分析“新规”在过渡期阶段的理解和运用，结合业务实际，突出以“债务人为中心”的风险分类原则，指导基层社做好存量信贷资产的监测、风险识别和贷后管理，在制度条款“大学习 大讨论”的同时，发挥制度在具体业务实践运用的指导作用。二是分析重点业务，指导做好异常账户资金监测。结合人民银行、自治区联社关于做好疑似非法集资资金异动账户监测等相关工作要求，着重分析非法集资的特征和资金账户交易可疑信号，指导基层社和相关业务部门围绕操作风险预警系统、信贷管理群系统和反洗钱系统加强可疑交易的识别和报送工作，建立畅通的信息沟通反馈机制，做好各类异动资金的监测，加强反洗钱、反诈骗和防范非法集资政策宣传，保护客户的“钱袋子”。三是重点案例警示，有效防范业务操作风险。围绕操作风险预警系统反馈的各类预警信息，结合前三个季度各基层社业务合规操作管理中存在的问题，以“案”警示，加强对业务预警的正确理解，通过预警指导业务趋于合规，通过合规操作有效减少差错、违规预警。为各基层社有效防范业务操作风险提出了具体工作要求，真正起到发现－识别－预警－分析－警戒－纠偏－防范的全面风险管理效果。
本次培训，为基层社做好异常账户资金监测，有效防范业务操作风险提供了专业知识和有效措施，为推进各项业务向纵深发展打下良好基础。下一步，乌拉特中旗联社将持续加强合规培训，建立常态化合规培训机制，促进乌拉特中旗联社各项业务长期向好、健康平稳发展。
供稿：合规风险法务部