近年来，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，诈骗活动多发高发，严重危害人民群众利益和社会和谐稳定。党中央、国务院高度重视打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作。中国光大银行呼和浩特分行纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，坚持以人民为中心，全面落实商业银行主体责任，践行金融国家队的使命担当，以实际行动落实“金融为民”理念，维护社会和谐稳定和人民群众财产安全。分行坚持齐抓共管、群防群治的工作模式，分行主管部门和营业网点协同配合，注重源头治理、系统治理、综合治理，大力压降涉案账户。近期中国光大银行包头分行营业部成功堵截一起可疑客户开户事件。
2023年7月3日16:40左右，客户王某、曹某两人持本人身份证到中国光大银行包头分行营业部办理开立银行卡并申请开通非柜面业务。大堂经理对客户曹某开展尽职调查，详细询问客户相关信息，客户未正面回答，且显得焦急不安。结合尽调情况及客户种种表现，大堂经理初步认定客户较为可疑，立即与包头反诈中心核实，反诈中心反馈曹某为高风险客户。
与此同时，与曹某同行的王某在柜台申请开立银行卡并开通非柜面业务。柜员对客户开展尽职调查，王某回答模棱两可，不能清楚表述开卡用途等，柜员初步判定可疑。经与包头市反诈中心核实，反诈中心反馈王某也为高风险客户。
接到反诈中心指令，大堂经理与柜台人员密切配合，进一步核实客户身份，向客户进行反诈法宣传，告知客户出租、出借、出售银行卡需要承担的法律后果，并请客户填写风险告知书。17:30反诈中心两名警官到达包头分行营业部将上述二位客户带走。
此次堵截异常开户事件，体现了中国光大银行包头分行严格落实账户管理主体责任，严把账户风险防控第一道关口，加强警银协作，厅堂密切配合，有效遏制风险事件的发生。中国光大银行呼和浩特分行将持续加强账户管理，统筹发展和安全，以实际行动守护群众“钱袋子”，不断提升账户管理水平，助力银行业务高质量发展。