为切实保障客户信息与资金安全，提升金融业务风控能力，有效打击防范电信诈骗犯罪。6月29日，陕坝农商银行自主研发交易监测系统正式全面运行，形成事前预警、事中阻断、事后甄别的全流程账户管理模式，账户管理水平显著提升。今年5月以来，陕坝农商银行结合自身现有资源，启动建设交易监测系统项目，项目以满足监管合规为基础，保障用户金融资产为目标，以业务、技术和数据为三大抓手，在维护客户隐私和数据安全的前提下，通过多维度的安全认证方式、先进的智能模型计算引擎，实现对金融交易风险的提前预判、精准定位、快速处置、全面防范。
6月29日下午，陕坝农商银行举办交易监测系统培训。运营管理部依次介绍了交易监测系统的交易监测规则、睡眠账户情况、账户交易提醒及违规处理结果四大模块。重点讲解了睡眠户交易提醒及单日多笔交易提醒的交易规则，现场演示了系统操作流程，并针对系统试运行期间的问题进行了现场解答。同时，运营管理部要求各分支机构要每日登录交易监测系统，结合电子报表、反洗钱系统及交易监测系统监测情况，第一时间进行客户回访。运营主管要及时反馈系统使用情况，为系统优化升级提供合理建议。交易监测系统践行人民银行关于账户全生命周期管理理念，实现了账户风险主动识别、动态管理。下一步，陕坝农商银行将持续加强系统改造，强化数据规范，严格标准节点，确保高质量完成系统监测工作。
内容来源：运营管理部 郭汀戎