为不断提高群众法治意识和反诈拒赌能力，引导公众树立安全支付意识，维护广大消费者合法权益，陕坝农商银行多措并举出实招，多维度、全方位地开展打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博“资金链”活动，守护好人民群众的“钱袋子”。
统筹安排部署 夯实主体责任为全面落实打击电信网络新型违法犯罪活动工作要求，不断提升涉赌涉诈“资金链”治理工作水平，陕坝农商银行制定了《陕坝农商银行2023年打击治理电信网络诈骗工作计划》、《陕坝农商银行反电信网络诈骗管理办法（试行）》，从制度层面加以约束和引导，从职责层面强调“责任链条”，形成协调配合的工作机制，确保每位员工岗位职责清晰、责任明确。
多岗施策治理 强化风险管控 综合柜员严把“开户关”，严格落实“五问两查”制度要求；账户管理员主动对存量账户进行排查，摸清风险底数，持续加强账户管理；网点员工通过电话回访、短信提醒方式提醒客户提高警惕、谨防诈骗；反洗钱岗位员工对存在可疑行为账户及时采取管控措施，保障客户资金安全。截至目前，已全部完成2022年至2023年1季度开立账户及手机银行的排查工作，累计排查25000余户。
加强员工培训 提升业务技能陕坝农商银行先后召开涉赌涉诈“资金链”治理专项工作部署会、推进会，通报工作进度，对下一阶段的工作进行详细的安排部署。运营管理部组织全辖运营主管及柜面人员开展了六期学习交流经验分享会，通过学习制度、分析典型案例及现场模拟演练等形式交流经验，切实提高参训人员防范风险能力；分支机构通过晨会、夕会、例会开展转培训，促使网点员工人人懂技巧、人人善识别，从源头上加强打击治理活动的专业性、规范性、积极性。
拓宽宣传途径 营造良好氛围各机构以营业网点为主阵地，充分发挥流动金融服务车资源优势，辐射周边区域，通过发放宣传折页、张贴标语、LED显示屏滚动播放等方式，加大防范治理网络电信诈骗的宣传力度。今年以来，陕坝农商银行与杭锦后旗公安局、中国人民银行杭锦后旗支行及反诈中心建立联合宣传机制，持续开展丰富的宣传教育活动，通过送金融知识下乡、金融知识进校园、进村委、进社区等方式，宣传防范电信网络诈骗识别方式，形成“群防群控”的良好局面。截至目前，累计开展金融知识宣传9次，覆盖客户20445人。
下一步，陕坝农商银行将积极履行社会责任，持续深入开展防范电信网络诈骗和和斩断跨境赌博“资金链”工作，提高员工风险识别、风险防控能力，重点加强对客户权益的保护工作，做好老百姓“钱袋子”的安全守护者。
(陕坝农村商业银行 运营管理部 郭汀戎)