4月28日，兴业银行呼和浩特分行下辖鄂尔多斯分行营业部对公柜台办理开户业务，在审核客户经理尽调时，发现客户经营场所设施较简单，只有一张办公桌及一个电脑显示器，并且企业无门头照片。经与客户经理核实，是新成立企业，为客户主动上门要求开立银行结算账户，柜员遂与开户经办人员核实并进行初步审核开户资料，发现该企业营业执照显示为：鄂尔多斯市**商贸有限公司，客户声称办公场所正在装修，门头正在制作中，业务还未全面开展，经询问经办柜员发现经办人员对于账户开通用途不明确，不了解， 同时声称开通非柜面支付渠道时需要将账户限额调高，将有大额资金结算。
此时，经办柜员结合客户经理尽职调情况等综合研判，初步认定该客户开立对公账户存在一定的风险 ，经办柜员上报会计主管，并进一步对客户进行了告知：“为保护客户账户安全，根据我行账户分级分类管理要求，您要开立的账户属于监控类账户，在开户初期原则上不开通非柜面交易渠道，在开户后期，根据您账户的交易情况及结算求，可在客户经理尽职调查的基础上，协助开通网银并调整您对公账户的网银限额。”此时客户因我行暂无法开通非柜面渠道，便匆匆离开柜台。
随后，鄂尔多斯东胜区反诈中心通报显示，不得为鄂尔多斯市**商贸有限公司等8户企业开立对公账户的风险提示，其中一户企业是前来我行开立账户但被拒绝的企业，兴业银行鄂尔多斯分行营业部第一时间将该企业异常开户信息在“反诈沟通群”内进行反馈。
网络信息的高速发展，一方面给人们带来了便利，另一方面也给不法分子有了可乘之机。作为前台一线人员，履职尽责是基本要求，经营机构应切实加强客户准入管理，进一步加强开户环节客户身份真实性、开户动机和目的的掌握了解，对于开户动机异常的客户，务必按照“了解你的客户”原则持续关注客户交易及其他业务办理情况。对照提示的主要风险点，依托反洗钱监测系统，结合日常工作中掌握的情况，持续监测业务关系存续期间客户风险变化情况。
“我行将在今后的反洗钱工作中持续加强履职意识，做好上下联动、部门联动，有效整合客户信息，畅通工作联动机制，切实提升洗钱及上游犯罪防范能力。及时上报风险信息至反洗钱主管部门，确保风险防控工作的有效开展。”该行相关负责人表示。