工行内蒙古满洲里合作区支行为了更为有效防范案件和风险事件发生，切实维护银行信誉和客户资金安全，把加强道德风险防范摆在了重要位置，进一步加大员工思想动态排查力度，严控员工行为风险，有效化解和防范道德风险。
一是关注员工八小时内外行为，通过谈心等途径关心和了解员工八小时内外的思想、工作和生活动态，将涉及沾染黄赌毒、家庭矛盾突出、家庭经济收支严重不匹配、社交圈子复杂、经常出入高档娱乐消费场所等行为作为排查工作的重点，逐一排查，确保将诱发案件的道德风险隐患消灭在萌芽状态。
二是不定期通过“系统筛查核查、外围行为协查”等方式，借助“全球信息资讯平台”对员工经商、参股等违禁行为进行排查，综合评判员工异常行为，实行员工行为动态监测。同时利用行内系统异常交易、超额透支、违规用卡等倾向的风险问题，早预防、早处置，加强业务运营风险核查履职监督，对涉及员工违规代客办理业务、违规参与客户资金往来、出借个人账户过渡资金、规避反交易、虚增交易量”等违规风险事件认真核实，提高核查效率与质量，及时全面揭示风险，认真落实整改。
三是开展了警示教育和风险案例培训，将业务操作规程和运营风险核查提示等制度文件传达到了每位员工，在组织学习的同时，加强制度和文件的解读，避免“念的人只念，听的人只听”，学习流于方式，使员工了解每一个案例中所涉及的禁止行为、违反的制度规定以及相应的处理情况，通过真实的案例加大对违规行为的震慑力，让员工深刻理解依法合规的重要性和违法违规的危害性，做到全员从思想上、行动上充分重视，自觉自律，加大预防工作力度，严防道德风险的发生。（鹏飞）