近日乌审旗人民检察院受理多起电诈关联案件,行为人均是在明知道银行卡不得出租、出借、出售,并且可能转移资金的情况下,仍然将自己名下银行卡、手机、手机银行密码、身份证提供给他人。2023年,乌审旗人民检察院在办理诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等相关案件过程中共追赃免损300余万元。
—贷款类诈骗骗术揭秘—
第一步,发布广告,吸引贷款群众。通过手机广告弹窗,诱导有贷款需求的群众安装伪造贷款APP软件。
第二步,谎称严格审核,诱骗群众。要求群众在APP上填写详细的个人信息,回答问题,制造出手续繁琐、审核严格的假象,让群众信以为真。
第三步,要求缴纳费用,实施诈骗。在群众信以为真后,谎称贷款额度已批准,以需要缴纳会员费、认证费、先期贷款利息等各种名义,诈骗事主钱款。
—话术关键点—
1. 通过发布广告,谎称公司贷款便捷,放款速度快,费用低。
2.向群众发送二维码链接,要求扫码申请贷款。
3.认真询问群众以往贷款、征信情况,制造正规公司的假像。
4.第一步先让事主支付手续费等小量资金。当事主上当支付后,陆续加码,以威逼、利诱等各种手段,要求事主支付刷流水、解绑定等各种费用,增加诈骗金额。
—易受骗群体—
有贷款需求想要快速获取贷款额度,无法从正规渠道获取贷款的群体。
1.贷款要通过银行或正规的贷款公司。
2.贷款时要通过应用市场下载银行、正规贷款公司的APP或登录官方站,不要通过扫描二维码的方式下载APP。
3.凡是在放款前索要费用的,都是诈骗,不能相信。
4.安装“全民反诈”APP,了解反诈知识;从源头屏蔽涉诈软件,接收警方防范提示。
5.需要通过链接下载的安装包且官方应用市场无法查询到的APP,未经过应用市场审核,更容易造成手机信息泄露及银行卡被盗刷等资金安全风险。