国家金融监督管理总局日前公布的行政处罚信息显示，工银理财、中邮理财存在违法违规行为，分别被处以710万元、340万元罚款。
工银理财的违法违规事实包括：
1：通过混同账户归集理财产品收益并支付费用，未做到理财产品之间相分离；
2：理财产品未与所投资资产相对应；
3：理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定；
4：对理财产品投资资产风险管理不到位；
5：合作机构管理存在缺陷；
6：未按规定披露理财产品净值；
7：未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况；
8：理财产品信息登记不及时。
中邮理财存在的七项违法违规事实包括：
1：理财产品净值未及时反映底层资产风险；
2：未按实际投资收益情况向投资者支付收益；
3：首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告；
4：与不具备条件的代理销售机构开展业务合作；
5：理财产品信息登记不及时；
6：理财产品投资资产信息登记不规范；
7：理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。
2022年6月，原银保监会首次对理财公司作出处罚，随着监管机构陆续对理财公司和银行理财业务开出新的大额罚单，银行理财业务常态化强监管趋势显现。
德勤发布的《中国银行业2023年上半年发展回顾与展望》指出，监管处罚旨在推动银行理财业务回归以客户为中心的业务本源。
集中度管理和流动性风险管理是监管机构对银行理财业务的关注焦点，信息系统安全、销售宣传、会计核算、合作机构管理等领域也逐渐成为监管关注重点。
