7月4日，为进一步严肃市场纪律，规范股东行为，发挥震慑作用，强化市场监督，中国银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，涉及38名股东。
“这次公开是一次新的尝试，事前我们进行了审慎评估。我们认为，此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。”银保监会有关部门负责人表示，“公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。”
38名股东涉及六大违法违规事实
上述部门负责人介绍，本次公开坚持依法依规的原则，重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。
本次公开的重大违法违规股东共有38名，具体违法违规事实主要包括6个方面：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。该部门负责人强调：“这对提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展，是一个利好。”
该部门负责人透露，银保监会之所以公开银行保险机构重大违法违规股东，主要基于三方面考虑。一是进一步明确严监管导向，旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号：任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。“谁要触碰法律‘红线’、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。”该部门负责人强调。
二是惩戒股东违法行为，提高其违法成本，同时发挥震慑作用，督促更多银行保险机构股东自觉约束其行为。三是发挥市场监督作用，引导各银行保险机构利益相关者以及社会公众，共同关注和监督机构股东行为，营造全社会共同监督的良好氛围。
公开重大违法违规股东将常态化
银保监会成立以来，高度重视股东股权监管工作，将查处违法违规股东作为防范化解金融风险、改进银行保险机构公司治理结构的重要举措，持续开展股东股权乱象整治，并制定了《商业银行股权管理暂行办法》《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，取得了明显成效。但仍有少数银行保险机构的股东入股不合规、违规开展关联交易、谋取不当利益，甚至采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金，严重影响金融机构的稳健运行。
据悉，银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。
“再次强调，公开的一个重要目的是更好发挥市场和社会监督作用。”上述部门负责人强调，“我们希望，各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都‘不以善小而不为’，银行保险机构及其股东才能做到‘不以恶小而为之’。”
对于未来如何进一步加强股东股权管理，该部门负责人介绍，总体上，银保监会将坚持“两个不变”：一是坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变；二是坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。
具体来看，银保监会将做到“三管齐下”。一是压实机构的股东股权管理主体责任。督促银行保险机构优选投资者，加强股东资质和入股资金审查，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法合规参与公司治理创造良好环境。
二是加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任。
三是提高股东股权监管水平。加强股东和资金来源的穿透监管，确保股东资质和资金来源合法合规。规范股权质押、股份转让等行为，完善关联交易监管制度，并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。
附：银行保险机构重大违法违规股东名单
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